ТКБ Банк ПАО — всё про официальный сайт

ТКБ Банк ПАО - всё про официальный сайт
ТКБ Банк ПАО — всё про официальный сайт

Транскапиталбанк – один из крупных российских банков, динамично развивающийся с 1999 года. По размерам активов и личного капитала входит в 50 лучших финансовых организаций страны уже на протяжении нескольких лет.

ТКБ предоставляет все виды основных банковских услуг. В 2016 году подтвердил высокий уровень кредитоспособности, финансовой устойчивости, а также свой международный долгосрочный рейтинг.

Акционерами учреждения являются как российские, так и иностранные компании. В России более 60 отделений, преимущественно располагаются в Центральных регионах.

ТКБ Банк — личный кабинет

Адрес сайта — здесь представлены все операции, которые проводит банк. Для удобства и экономии времени лучше пользоваться личным кабинетом.

Его функционал разделен на 3 категории: для физических лиц, для юридических лиц, и для оформления ипотечного кредита.

Официальная страница
Официальная страница

Чтобы создать личный кабинет, необходимо его зарегистрировать.

Для этого нужно кликнуть по соответствующему разделу и заполнить информацией несложную форму.

Форма для регистрации
Форма для регистрации

Все введенные данные должны быть корректные и содержать достоверную информацию.

Частные лица

Для регистрации физического лица нужны:

  1. Паспортные данные гражданина РФ.
  2. Номер банковской карты ТКБ и срок ее действия.
  3. Номер мобильного телефона, к которому привязана карта.
  4. Электронная почта.

Важно! Номер телефона должен быть достоверный, так как во время регистрации необходимо подтвердить его принадлежность обладателю с помощью смс-кода. Также, в дальнейшем, многие операции нужно будет подтверждать.

Не имея карты в банке, пользователь не сможет зарегистрировать личный кабинет. Для оформления карты можно обратиться в одно из отделений или подать запрос на сайте.

Банковские карты
Банковские карты

Для этого нужно кликнуть на меню «Весь сайт» (находится в верхней панели, с левой стороны) и в категории «Личные финансы» выбрать пункт «Банковские карты». Далее определиться с целью, с которой карта будет использоваться.

Цели использования банковской карты:

  • накопление личных средств;
  • осуществление платежей и расчетов;
  • использование кредитных средств.

Кликнув по кнопке «Подать заявку», появится окно для введения личных данных. Когда вся информация заполнена, нужно нажать кнопку «Отправить».

О готовности карты можно узнать по горячей линии банка, позвонив по бесплатному номеру +7 800 100-32-00.

Также сотрудники могут проинформировать клиента самостоятельно, через смс или письмо на электронную почту.

Корпоративные клиенты

Юридические лица могут зарегистрировать личный кабинет, если нажмут на раздел «Работа и регистрация в системе» (в верхней панели) и согласно обновленной инструкции, которая находится в левой части экрана, проделают необходимые шаги.

Некоторым пользователям потребуется установить новое расширение для продолжения работы, ссылка на которой также указана в левой части экрана.

Портал для бизнеса
Портал для бизнеса

Цифровая ипотека

Данная услуга более, чем удобна.

В личном кабинете есть все необходимые опции для расчета и подачи заявки на ипотеку:

  1. Подать заявку на оформление кредита.
  2. Рассчитать ежемесячный платеж.
  3. Просмотреть список требуемых документов.
  4. Узнать сумму обязательного первоначального взноса.
  5. Узнать свою процентную ставку.
  6. Отправить документы на рассмотрение.
  7. Отслеживать статус заявки.

Процесс регистрации простой: в регистрационную форму ввести ФИО, номер телефона, электронную почту, и согласиться с пользовательскими условиями, поставив галочку в нужное место.

Требуется подтверждение телефона смс-кодом, который придет на телефон. Код вводится в соответствующее поле.

Далее система перенаправляет на главную страницу кабинета.

В личном кабинете есть калькулятор, по которому можно самостоятельно рассчитать платежи и проценты.

Для этого необходимо кликнуть по категории «Рассчитать проценты и платеж».

 Калькулятор выплат
Калькулятор выплат

Открывается окно со счетчиками по стоимости, первоначальному взносу, периоду. Также нужно выбрать тип жилья.

Выставив нужные значения, система сразу же рассчитает годовую % ставку и ежемесячный обязательный платеж.

Обратите внимание! В верхней панели автоматически галочкой отмечен «Тариф выгодный». Данная услуга платная. Оплачивая единоразовый платеж за тариф, существенно снижается процентная ставка по ипотеке. Стоимость выгодного тарифа зависит от суммы кредитования и внесенного первоначального взноса. Если клиент не планирует приобретать данную услугу, достаточно снять галочку напротив Тарифа «Выгодный».

Пример: Недвижимость стоит 4, 4 млн. руб., первоначальный взнос – минимальный 441 тыс. руб. Срок ипотеки 12 лет. При данных условиях тариф «Выгодный» будет стоить для клиента 179 тыс. руб. А % ставка составит 10,95 годовых.

Расчет процентов
Расчет процентов

Если тариф «Выгодный» не приобретать, то при тех же условиях ставка будет уже 12,45%.

Для оформления ипотеки нужно предоставить подтвержденный регулярный доход в виде справки 2-НДФЛ.

Онлайн-расчет является предварительным и условия займа могут меняться. Это зависит от индивидуальных особенностей положения заемщика.

В личном кабинете «Цифровая ипотека» также доступна услуга рефинансирования. На вкладку рефинансирования можно перейти, нажав соответствующую кнопку в верхней панели экрана.

Рефинансирование
Рефинансирование

На эту банковскую операцию также распространяется тариф «Выгодный».

Эта опция очень выгодна в данном случае, так как рефинансирование можно провести по прилично низкой ставке. Онлайн-расчеты проводятся по принципу, который был приведен выше.

Важно! Если заемщик является зарплатным клиентом банка, то этот факт также влияет на снижение процентной ставки. В кабинете можно отметить галочкой «Я зарплатный клиент». Графа находится справа, в верхней панели.

Меню личного кабинета

Пользуясь кабинетом, клиенту открываются все услуги, которые предоставляет ТКБ.

Находятся они в главном меню, в левой части верхней панели.

  • Информация о счетах. Здесь можно найти данные о задолженностях, накопленных средствах, всех транзакциях, условиях использования продуктов. Есть возможность сделать выписку по любому счету.
  • Переводы. Можно оплачивать различные услуги: коммунальные, мобильные, штрафы и т. п. Оплачивать кредит, совершать денежные переводы.
  • Информация о вкладах. В этом разделе можно отслеживать сумму, начисленный процент, срок окончания, условия по вкладам.
  • Кредиты. Представлена информациям по всем кредитам, остаток суммы для погашения, условия и т.п.

Если клиент вводит один раз свои реквизиты в личный кабинет, система предлагает ему сохранить шаблон, который будет автоматически использоваться для дальнейших операций.

Ипотечные продукты

Транскапиталбанк предлагает выгодные программы, которые подбираются сотрудниками индивидуально для каждого заемщика.

На официальном сайте представлены следующие продукты:

  1. Ипотека с % ставкой от 6%.
  2. Готовое жилье от 8,7%.
  3. Ипотека с 7% — ной ставкой + отсутствие первоначального взноса.
  4. Первичная недвижимость от 8,7%.
  5. Ипотека без границ.
  6. Ипотечное кредитование на коммерческие объекты.
  7. Кредит под залог недвижимого имущества.

Подробное описание услуг можно посмотреть в разделе «Личные финансы» — «Ипотека».

Предлагаемые услуги
Предлагаемые услуги

Ипотека с годовой ставкой от 6%

Данная программа является государственной поддержкой семьям, у которых родился 2-й, 3-й и т.д ребенок после 1 января 2018 года. Кредитование действует до 31 декабря 2022 года. На семьи с 1 ребенком этот вид ипотеки не распространяется.

Что нужно знать:

  • По данной программе можно приобрести только первичное жилье или произвести рефинансирование ранее оформленной ипотеки.
  • Если родился 2-й ребенок, то 6% — ая ставка действительна 3 года. Если 3-й ребенок и последующие – сниженная ставка действует 5 лет. Если родились 2 и более детей – действие ставки в течение 8 лет.
  • Оформление кредита возможно как на физические, так и юридические лица.
  • Погасить ипотеку можно досрочно, в любое время. При этом дополнительные комиссии начислены не будут.
  • Ипотечный кредит возможно продлить на срок до 25 лет.
  • Аккредитовано большое количество новостроек, поэтому есть из чего выбрать.

Условия программы:

  • Первоначальный взнос – от 20%.
  • По программе возможно приобретение только жилья в новостройках.
  • Период действия кредита варьируется от 3-х до 25 лет.
  • Ипотечная сумма должна превышать 300 тыс. руб.

Требования:

  • Гражданство России обязательно.
  • Возраст – от 21 года и не больше 75.
  • Стаж работы – 1 год и более. Последнее место работы – 3 месяца и более. Если имеется собственный бизнес, его срок работы – год и более.
  • Если клиент находится в официальном браке, то супруг(а) становится созаемщиком при условии, что имущество приобретается в общую собственность.
  • Когда созаемщик принимает участие в ипотечной сделке, супруг(а) должен дать на это письменное согласие.
  • В процессе участвуют все владельцы залоговой недвижимости кроме случаев с брачным контрактом.

Готовое жилье от 8,7%

Выгодное предложение для тех, кто мечтает купить вторичку с минимальными растратами на первоначальный взнос.

Что нужно знать:

  1. Данный продукт предлагает приобрести объекты на вторичном рынке, также при желании выдается определенная сумма на ремонт и благоустройство жилого помещения.
  2. В качестве первоначального взноса подойдет материнский капитал.
  3. Кредит может быть продлен максимум до 25 лет.
  4. Выплатить всю кредитную сумму можно досрочно, без комиссии и штрафа.
  5. Для подачи документов подходит справка по форме Банка.
  6. Кредитование доступно как частным, так и корпоративным клиентам.

Условия:

  1. Первоначальный платеж – минимум 5% (при условии, что есть материнский капитал).
  2. Ставка – от 8,7%.
  3. Распространяется только на вторичку.
  4. Ипотечная сумма должна быть более 300000 руб.
  5. Срок — до 25 лет.

Требования:

  1. Заемщику более 21 года. На время полной выплаты ипотеки – не более 75 лет.
  2. Стаж работы – не менее года. Последнее место работы – 3 месяца. Для бизнеса – год.
  3. Супруги становятся созаемщиками, если приобретенное жилья будет общим имуществом.
  4. Если созаемщик не залогодатель, должно быть письменное согласие супруга(и).

На данный вид ипотеки возможно приобретение тарифа «Выгодный» или «Сбалансированный». При их покупке % ставка снижается в разы.

Важно! Минимальная % ставка (8,7) предоставляется тем клиентам, у кого есть половина от всей кредитной суммы  для первоначального взноса и в случае покупки тарифа «Выгодный».

Если первоначальный платеж составляет 30% и более, то для оформления ипотеки достаточно паспорта РФ и анкеты.

Ипотека 7% без первоначального платежей

Идеальная программа для тех, кто не имеет возможности внести первоначальный платеж.

Что нужно знать:

  • Приобретение объекта возможно только по конкретным адресам (это может быть как первичка, так и вторичка). В проекте принимает участие недвижимость Московской области, расположенная: в г. Королев, микрорайон Текстильщик на улице Тарасовской. Только определенные дома: 2, 14 и 25 (первичка и вторичка). Также возможна покупка недвижимости в поселок Горки 8, ЖК «Успенский квартал», Одинцовский район.
  • Отсутствие первоначального платежа, если сумма кредитования не более 12 млн. руб.
  • 7% ставка на 7 лет.

Условия:

  • Доступно как вторичное жилье, так и новостройки.
  • Сумма должна быть не менее 1 млн. руб. и не более 20 млн. руб.
  • Максимальный срок выплат можно продлить до 25 лет.
  • Отсутствие даже минимального начального взноса.

Требования:

  • Клиенту более 21 года. На момент последнего платежа к закрытию ипотеки – не более 75 лет.
  • Стаж работы — год. Последнее место работы – 3 месяца. Для ведения бизнеса – год.
  • Супруги становятся созаемщиками, если приобретенное жилья будет общим имуществом.
  • Если созаемщик не залогодатель, письменное согласие супруга(и)обязательно.

Внимание! Так как 7% ставка действует только 7 лет, в течение последующео периода выплаты рассчитываются индивидуально, исходя из условий договора.

Первичная недвижимость от 8,7%

Данная программа распространяется исключительно на объекты новостроек.

Что следует знать:

  • Кредит выдается на покупку объекта, но дополнительно можно взять займ и на ремонт жилья.
  • Максимальный срок выплат — 25 лет.
  • Материнский капитал подойдет в качестве первоначального платежа.
  • Можно предоставить справку по форме Банка.
  • Возможно досрочное погашение без штрафов.

Условия:

  • Большой выбор аккредитованного жилья.
  • Первоначальный платеж – минимум 5% (если есть материнский капитал).
  • Сумма кредитования более 300 тыс. руб.
  • Только первичная недвижимость.
  • При первом платеже в размере 30% оформить ипотеку можно с паспортом и анкетой.

Требования:

  • Клиенту — от 21 до 75 лет. 75 лет – это крайний срок для полного закрытия кредита.
  • Общий стаж – год, на последней работе – 3 месяца, срок собственного бизнеса – год.
  • Супруги выступают созаемщиками, если имущество приобретается в общую собственность.
  • Созаемщик не является залогодателем, тогда требуется письменное одобрение супруга(и).

Ипотека без границ

Предоставляются кредитные средства под залог недвижимого имущества.

Что следует знать:

  • Возможность использовать кредитные средства много раз.
  • В течение первых 5 лет средства можно использовать несколько раз, оплачивая только %.
  • Оформленную в кредит сумму можно погасить в течение 15 лет (платежи вносить ежемесячно, равными частями).
  • Широкий диапазон целей, на которые допускается потратить средства.
  • Возможно досрочное погашение без комиссий.

Условия:

  • Размер кредитной суммы – до 60% от стоимости залогового имущества.
  • Необходимая сумма – от полумиллиона рублей.
  • % ставка – от 14,65.
  • Максимальный срок закрытия ипотеки – 15 лет.

Требования:

  • Стандартный возраст. 75 лет – крайний срок закрытия кредита.
  • Общий стаж – год, последнее место работы – 3 месяца, срок собственного бизнеса – год.
  • Если приобретается имущество во владение обоих супругов, то 2-й супруг(а) становится созаемщиком.
  • Если созаемщик не залогодатель, письменное согласие от супруга(и) необходимо.

Ипотека на коммерческие объекты

Что нужно знать:

  1. Программа распространяется на покупку только коммерческой недвижимости и земли.
  2. Кредитуют как частные, так и юридические лица.
  3. Максимальный срок закрытия долга – 25 лет.
  4. Принимается справка по форме Банка.
  5. Можно погасить долг досрочно без штрафов.

Условия:

  1. Кредитные средства равны не более половины стоимости залогового имущества.
  2. % ставка – от 14,7.
  3. Сумма кредитования – более 300 тыс. руб.
  4. Можно купить недвижимость как в новостройке, так и на вторичном сегменте.

Требования стандартные, как и по всем предыдущим предложениям.

Кредитование под залог недвижимого имущества

Данная программа рассчитана на благоустройство собственных квадратных метров или покупку еще одной жилой площади.

Что нужно знать:

  1. Кредит целевой – ремонт жилья, покупка дополнительного жилого объекта.
  2. Максимальное погашение – 15 лет.
  3. Кредитуют как физические, так и юридические лица.
  4. Подходит справка по форме Банка.
  5. Весомое снижение ставки, если купить тариф «Выгодный».
  6. Досрочное закрытие кредита без комиссии и штрафов.

Условия:

  1. % ставка – от 13.
  2. Сумма кредита — от полумиллиона рублей.

Требования стандартные.

Рефинансирование

ТКБ предоставляет услугу рефинансирования на выгодных условиях. Для подачи заявки необходимо зайти в главное меню, выбрать разделы «Ипотека» — «Рефинансирование» и подать заявление.

На сайте есть калькулятор для предварительного расчета.

Условия рефинансирования
Условия рефинансирования

Банк рефинансирует ипотеки других банков, а также кредиты, которые взяли под залог недвижимого имущества. Сокращают % ставку до минимально возможного порога и меняют срок кредита.

Погасить задолженность можно раньше времени без комиссий и штрафов. Минимальная процентная ставка – 8,7%. Требования к заемщикам стандартные.

Все о доступных в банке кредитах

Транскапиталбанк проводит все основные банковские операции, это касается и кредитов. Кроме ипотеки, банк выдает потребительские кредиты, автокредиты, кредитные карты.

Подробно ознакомиться с условиями и видами услуг можно на официальном сайте в категории «Личные финансы».

 Вкладка «Личные финансы»
Вкладка «Личные финансы»

Потребительские кредиты

К потребительским кредитам относят возможность оплачивать услуги, отдых, учебу, покупки и т.п.

ТКБ предлагает 4 основные программы в этом направлении:

  • Бюджетное кредитование для сотрудников государственных учреждений. % ставка – от 10,5. Сумма кредита — не более 1,5 млн. рублей. Можно уменьшить годовой процент за счет покупки тарифа «Выгодный». Разрешается досрочно закрывать долг без уплаты комиссии. Возможно снижение % при страховании жизни и здоровья.
  • Специальный кредит для клиентов банка на максимально выгодных условиях. Годовая ставка – от 9,5%. Сумма кредитных средств может быть больше, если привлечь созаемщика. Снизить ставку поможет приобретенный тариф «Выгодный», справка 2-НДФЛ или страхование жизни и здоровья. Программа доступна для всех регионов страны.
  • «Один кредит» помогает оптимизировать процесс погашения нескольких кредитов из разных банков, рефинансировать кредиты по более низкой ставке. Данная программа помогает освободить недвижимость и авто из залога. Есть возможность перевести все имеющиеся кредиты в один банк. Снизить ставку поможет подключенная услуга страхования и справка 2-НДФЛ. Годовой процент от 13%. Не нужны поручитель и залог.
  • Кредит для пенсионеров. % ставка – от 14. Программа выдает кредиты пенсионерам в возрасте до 75 лет. Сумма не должна превышать 250 тыс. руб. Годовую ставку можно снизить за счет страхования здоровья и жизни, а также при покупке тарифа «Выгодный».

Автокредит

На сегодняшний день у банка есть 2 программы по автокредиту: автостандарт и на коммерческий транспорт. Касательно автостандарта, процентная ставка – от 15,5%, сумма – до 5 млн. руб. Минимальный первоначальный взнос.

Можно купить новые или подержаные автомобили иностранных и отечественных производителей. Минимальный пакет документов. Досрочное погашение без комиссий и штрафов.

Авто-стандарт
Авто-стандарт

Для кредитования коммерческого транспорта – ставка от 17,3%. Сумма до 5 млн. рублей. Возможно купить новые и подержаные автомобили производителей РФ и других стран.

Распространяется предложение на категории C, D, E. Возможна подача минимального пакета документов. Возможно досрочное погашение.

Кредитные карты

Кредитная карта банка ТКБ привлекает тем, что у нее 2-х месячный беспроцентный период, кредитная сумма достигает 300 тыс. руб.

Ежемесячное погашение – всего 3% от суммы займа. Также возможны скидки и бонусы от банка.

 Кредитная карта
Кредитная карта

Мобильное приложение

Мобильное приложение банка разработано как для iOS, так и Андроид. Скачать его можно на Google Play или AppStore. Приложение называется TKB Express.

Установка приложения сэкономит много времени на совершении банковских операций, так как все процессы через приложение делать гораздо быстрее.

Регистрация в приложении очень простая, точно такая же, как и на официальном сайте. Не следует забывать об указании правильного номера телефона, это крайне важно, как для подтверждения операций, так и уведомлений.

В мобильном варианте необходимо установить графический ключ либо пин-код для защиты кабинета от взлома злоумышленниками.

Без ввода данных для авторизации в личном кабинете можно просмотреть только курсы валют и ближайшие отделения банка.

С помощью мобильного приложения можно оплачивать услуги, покупки, делать денежные переводы, осуществлять платежи по кредитам, пополнять счет.

TKB Express делает клиента банка еще более мобильным и в разы упрощает выполнение банковских операций.

Транскапиталбанк также проводит массу полезных операций для большого и малого бизнеса: кредитование, сбережение капитала, торговое финансирование, эквайринг, лизинг и многое другое.

Отзывы клиентов

Транскапиталбанка преимущественно положительные. Особенно это касается скорости и качества оформления кредита, лояльных условий ипотечных программ, а также выгодных предложений по вкладам.

У банка около полумиллиона частных клиентов и более 50 тысяч корпоративных.

Рейтинговое агентство Moody’s уже несколько лет подтверждает долгосрочный высокий рейтинг банка, что еще раз доказывает его надежность и стабильность.

ТКБ Банк Вконтакте
ТКБ Банк Вконтакте

ТКБ Банк в Фейсбук
ТКБ Банк в Фейсбук

ТКБ Банк в Твиттер
ТКБ Банк в Твиттер

ТКБ Банк в Одноклассниках
ТКБ Банк в Одноклассниках
Приложение "TKB Express" на Android
Приложение «TKB Express» на Android
Приложение "TKB Express" на iOs
Приложение «TKB Express» на iOs

Контактная информация

Официальный сайт: www.tkbbank.ru
Горячая линия: +7 800 100-32-00